根據省委統一部署，2015年8月10日至9月25日，省委第八巡視組對江蘇銀行進行了巡視。10月29日，省委第八巡視組向江蘇銀行黨委反饋了巡視意見。按照《中國共產黨巡視工作條例》規定，現將巡視整改情況予以公布。
　　一、高度重視巡視反饋意見，把整改落實作為重大政治任務抓緊抓好
　　總行黨委高度重視省委第八巡視組反饋的意見，切實擔負起巡視整改的主體責任。黨委書記、董事長夏平同志為巡視整改第一責任人，帶領黨委班子積極主動對照反饋意見，扎扎實實做好整改工作，確保反饋問題和事項件件有著落、事事有回應。
　　(一)統一思想認識，認真學習領會巡視工作精神
　　總行黨委班子深入學習習近平總書記、王岐山書記關于黨風廉政建設和巡視工作的重要講話精神，認真學習領會中央和中央紀委、省委和省紀委有關巡視工作的要求，深刻認識領會中央以巡視工作推進"黨要管黨、從嚴治黨"和省委以整改促提升的鮮明導向和堅定態度。中共中央印發《中國共產黨巡視工作條例》后，總行黨委及時學習傳達，并邀請省委第八巡視組組長陳照煌進行專題輔導。總行黨委印發了《關于貫徹落實〈中國共產黨巡視工作條例〉的通知》，要求各級黨組織充分認識《巡視工作條例》的重要性，廣泛開展宣傳教育，切實提高貫徹落實的自覺性和責任感。要求全行黨員干部認真學習貫徹黨的十八屆五中全會、省委十二屆十一次全會精神，以巡視整改工作為契機，進一步加強黨風廉政建設，加強干部隊伍建設，加強作風建設，做到巡視整改與業務經營、轉型發展兩不誤、兩促進。
　　巡視反饋會后，總行黨委班子原原本本、逐條逐句學習省委巡視組反饋意見，并進行認真反思。深刻認識到，省委巡視組指出的四個方面問題，一針見血、切中要害，很中肯、很深刻，為我們敲響了警鐘，拉響了警報。通過學習和反思，進一步深化了對加強全行黨風廉政建設和反腐敗工作重要性和緊迫性的認識，強烈意識到整改工作是巡視工作的重要組成部分，也是保障江蘇銀行健康可持續發展的必然要求。總行黨委提出，各級班子和黨員干部要進一步統一思想，不斷增強黨要管黨、從嚴治黨的政治意識和責任擔當，上下同心，全面提高做好整改工作的自覺性、主動性，把整改工作抓緊抓實抓好。
　　(二)加強組織領導，切實履行好主體責任
　　總行黨委牽頭抓總、全面負責，成立巡視整改工作領導小組。黨委書記、董事長夏平同志任組長，黨委副書記、行長季明同志任副組長，有關總行領導為成員，實行責任包干。黨委班子全體成員按照責任分工，擔當牽頭領導，具體負責有關專項和分管范圍的整改工作，履行"一崗雙責"。各分行黨委也參照總行黨委分工，成立巡視整改工作領導小組，實行責任包干。總行黨委明確總行監察室牽頭巡視整改工作。總行辦公室、人力資源、計劃財務、授信審批、內審、行政保衛、黨群等部門認真做好協調、推進、督辦、落實工作，形成合力整改的工作格局。總行所有部門認真逐條落實整改任務，明確具體時間和責任人，主動與分行對接，上下呼應，共同完成整改任務。
　　夏平董事長高度重視巡視整改工作，多次組織整改工作研究，明確提出"堅持高標準嚴要求按時高質量完成巡視整改任務"的總體要求，強調要以巡視整改為契機，深入推進全行黨風廉政建設和反腐敗斗爭。重視認真核查巡視組移交的舉報信件，并視情依紀依法嚴肅處理。針對整改中的事項和問題，多次召開領導小組會議或專題會議進行研究，并多次約談監察室負責人，提出工作要求，督促推進巡視整改工作。
　　(三)明確整改任務，認真制定整改方案
　　對省委巡視組指出的問題，總行黨委以高度的大局意識、政治意識，發揚"馬上就辦"和"釘釘子"精神，落實整改任務。巡視反饋會后，總行監察室牽頭針對巡視反饋意見，認真對照梳理，逐條認真研究，制定整改措施，形成初步整改方案。11月2日，總行黨委召開會議，對整改方案進行專題討論，廣泛聽取意見和建議，逐類、逐項、逐條明確整改目標、整改時限、牽頭部門和責任單位，形成了4個方面11個問題的整改任務。11月6日，總行黨委正式印發《關于對省委巡視組巡視江蘇銀行反饋意見的整改方案》，要求各單位逐項列出清單，明確責任主體，規定整改時限，建立工作臺賬，逐項對賬銷號。能立即整改的，第一時間抓好整改落實;短時間內無法全部完成整改的，制定整改時間表，力爭盡快完成。對整改不力，行動遲緩，落實不到位的，要追究責任。
　　(四)推動整改落實，層層傳導一著不讓
　　總行通過層層動員和重點單位、重點任務的布置，將整改措施和要求傳達到位。巡視整改工作以來，總行召開黨委會、行務會研究部署整改工作9次，夏平董事長、季明行長對突出問題、重大問題組織專題會議進行分析督辦。11月2日，總行黨委會研究巡視整改方案，并召開行務會對巡視整改工作進行研究部署。11月6日，整改方案印發后，夏平董事長向總行監察室負責人布置巡視整改工作安排，進一步明確工作要求。11月10日，總行召開巡視整改工作動員視頻會，進行再動員再部署，季明行長作動員講話，要求各分行黨委對巡視反饋的問題進行普查，同時，根據總行黨委巡視整改方案列出清單，認真進行整改。11月17日，在總行黨委"三嚴三實"專題教育學習研討會暨黨委中心組理論學習會上，班子成員結合巡視整改工作談"嚴以用權"學習體會。
　　總行黨委就加強黨的建設結合我行情況特別是巡視整改情況，提出抓黨建要從頂層設計開始，從2016年開始，全行實行黨建考核與其他考核四位一體的總體思路。明確強調要把巡視整改工作作為考核重點，突出各部門各單位"一把手"作用，將整改工作抓緊抓實。強調對巡視中發現的普遍性、傾向性問題，每個分行都要進行自查，進行實時跟蹤，督促整改落實到位。監察室要及時組織力量赴相關分行督促推進巡視整改工作，做到整改不到位的絕不放過。12月4日，總行召開黨委會，進一步研究部署年終考核工作，再次強調將巡視整改工作作為重點考核內容，突出四個方面進行考核：一是政治紀律和規矩的執行情況，二是貫徹總行戰略決策部署情況，三是貫徹執行民主集中制情況，四是班子成員個人做表率、廉潔自律情況。12月15日，總行黨委會專門聽取巡視整改工作情況匯報，進一步明確黨委委員巡視整改主體責任，并要求各級黨委班子成員上下用功，一起發力，主動帶著問題抓整改，抓落實。總分行黨委還把巡視整改與"三嚴三實"專題民主生活會結合起來，將巡視反饋的意見對照檢查，剖析原因，制定整改措施。把巡視整改與分行班子年末考核結合起來，納入考核內容，以強化整改意識，確保整改任務全面完成。
　　二、圍繞解決突出問題，不折不扣抓好省委巡視組反饋意見的整改
　　(一)關于政治紀律方面存在問題的整改
　　1.針對管黨治黨舉措不力的問題，整改措施如下：
　　(1)進一步增強抓黨風廉政建設主體責任意識。一是深入學習領會習近平總書記關于管黨治黨的一系列重要論述，深刻認識新形勢下加強黨風廉政建設和反腐敗斗爭的重要性，堅決糾正重業務輕黨建的現象，把黨建工作擺上和轉型發展同等重要的日程上來。二是研究制定江蘇銀行總行黨委班子成員切實落實"一崗雙責"制度。認真研究解決分管條線中的具體問題，對分管部門及其領導班子黨風廉政建設負總責，做到嚴肅教育、嚴明紀律、嚴格管理。總行黨委班子成員每年對自身"一崗雙責"落實情況進行總結，在年度民主生活會上一并匯報個人廉潔自律和分管工作的黨風廉政建設有關情況。三是開展黨委書記述黨建工作。繼續嚴格執行黨委書記向上級黨組織報告黨建工作制度、黨委班子成員向本級黨組織報告履行黨建工作責任制度，認真落實黨風廉政建設的黨委主體責任和紀委監督責任，推動各級黨組織和黨員領導干部真正把管黨治黨責任扛在肩上。四是進一步加大黨建工作責任問責力度。繼續加大經常性督促檢查力度，對工作不到位、履職不盡責的及時誡勉談話、限期整改;對工作不力、問題頻發、不正之風蔓延的單位和部門，既追究主體責任、監督責任，也要嚴肅追究領導責任。五是強化抓黨建的頂層制度設計。把黨建工作考核落實到總行考核分行、總行考核部室、總行部室考核條線各個層面，建立"四位一體"考核制度，體現黨建時代要求，體現江蘇銀行黨建特色。六是嚴格落實黨建工作責任制。總分行各級黨委繼續嚴格落實黨建主體責任，把黨的建設牢牢抓在手中，形成黨委統一領導、職能部門齊抓共管、一級抓一級、層層抓落實的黨建格局。七是總行黨委率先垂范，帶頭學習《中國共產黨廉潔自律準則》和《中國共產黨紀律處分條例》，準確把握精神實質，并要求全行各級黨組織和黨員干部切實增強黨紀觀念，堅持道德高線、守住紀律底線。
　　(2)嚴格落實黨風廉政建設責任制。一是成立落實黨風廉政建設責任制領導小組，由黨委書記、董事長夏平任組長。印發《江蘇銀行黨委關于落實黨風廉政建設黨委主體責任、紀委監督責任的意見》，明確黨委領導班子8項集體責任，領導班子成員5項個人責任，紀委6項監督責任以及落實"兩個責任"的8項保障措施。二是繼續認真做好將黨風廉政建設與業務工作同部署、同檢查、同考核工作。結合2015年度分行績效考核工作，12月中旬開始，總行組織6個考核小組分赴各分行、總行營業管理部和蘇興金融租賃公司開展現場考核，通過查看臺賬、個別談話、聽取班子集體匯報和領導個人述職、民主測評等方式，檢查各單位落實"兩個責任"情況，確保始終把黨風廉政建設抓在手上、扛在肩上、放在心上。三是繼續做好年初總行黨委與分行黨委、分行黨委與各黨支部簽訂黨風廉政責任狀工作。落實分支機構定期向總行黨委報告落實黨風廉政建設責任制情況，分支機構黨委主要負責人定期述職述廉制度，以及分行紀委書記向總行紀委報告工作制度。
　　(3)加強對黨員領導干部的教育管理。一是嚴格堅持黨委中心組學習制度。堅持每月開展一次黨委中心組學習，把學習對象擴大至部門主要負責人。堅持總分行黨委書記每年"七一"期間上黨課制度，把黨的重大理論政策和全行的重大決策部署在黨員中進行宣傳貫徹，形成黨員干部帶頭學習、率先實踐的氛圍。二是進一步建立完善對新任職領導干部開展單獨或集體廉政任前談話制度。對總行新任職管理干部，由總行黨委主要負責人進行任前談話，指出存在不足，明確履職要求，強調一崗雙責，對個人廉潔自律及落實黨風廉政建設責任制提出具體要求。認真落實總行黨委書記和班子成員與分行班子成員廉政談話制度，強化領導干部抓黨風廉政建設的主體意識。三是進一步開展理想信念、黨風黨紀和廉潔自律教育。總分行黨委中心組學習都安排廉潔自律、黨風黨紀等相關內容，提高黨員干部的黨性意識。在11月份新任支行行長培訓中，專門安排廉政教育課。認真落實從嚴管理干部"五個要"要求，把紀律挺在前面，抓早抓小抓苗頭，防止小毛病演變成大問題。四是印發《關于對領導干部進行提醒、函詢和誡勉的實施辦法》，促進干部健康成長。
　　(4)深入推進"三嚴三實"專題教育。一是以高質量黨課啟動部署專題教育。召開"三嚴三實"專題黨課暨專題教育部署會，黨委書記給黨員干部上"三嚴三實"專題黨課，并對開展"三嚴三實"專題教育進行動員部署。二是推動領導干部加強學習。制定《江蘇銀行領導班子"三嚴三實"學習計劃》，在內部網站開設"專題教育"專欄，及時將上級精神、總行部署、活動簡報以及各分行的經驗做法上傳至網站。向全行中層以上管理人員發放《習近平談治國理政》等必讀書目和記錄片《大無大有——身邊人眼中的周恩來》。確定每個時段的學習內容，以郵件形式發到每位中層干部郵箱。三是深入查改"不嚴不實"問題。總行領導班子成員每月圍繞"嚴以修身"、"嚴以用權"、"嚴以律己"三個專題，先后召開六次學習研討會交流學習體會。總行領導班子成員以及總行各部室負責人赴各分行開展專題調研，深入基層一線召開員工座談會、走訪客戶，面對面地聽取基層員工和客戶對自身存在"不嚴不實"問題的反映。全行中層以上管理人員對照"三嚴三實"學習內容和專題調研情況對標找差，列出自身"不嚴不實"問題清單，做到邊學邊查邊改。四是創新專題教育特色載體。在全行開展"黨員進社區"活動，引導黨員干部特別是支行干部員工深入社區，既為群眾普及金融知識，預防電信詐騙，也提升了全行黨建活動的效果。開展"周末創新研討活動"，不斷提升領導干部自身素質。一些分行按照總行要求，積極組織開展警示教育，邀請地方紀委、司法機關領導上門開展警示教育宣講，或者開展軍訓等活動，進一步增強了黨員干部及員工的紀律意識、規矩意識。
　　(5)扎實抓好黨建基礎工作。堅持黨的思想建設、組織建設、作風建設、制度建設和反腐倡廉建設整體推進，充分發揮總分行黨委的政治核心作用、黨支部的戰斗堡壘作用和廣大黨員的先鋒模范作用。一是健全組織網絡。按照"機構與黨組織同步設立，業務干部與黨務干部同步配備"的原則，按照"支部建在支行上，支部建在部室中"的方針，進一步建立健全黨組織網絡。黨建工作和經營工作同步部署、同步考核，做到"兩個覆蓋"。從業務骨干中選拔優秀人才充實黨務工作者隊伍，特別是選拔從事過經營管理工作的同志擔任黨組織書記。二是加強黨員發展和管理工作。重點從基層一線業務骨干中發展黨員，注重發展青年員工和女性員工入黨，不斷優化黨員隊伍結構。加強對黨員的業務培訓，努力把黨員培養成業務經營的能手、創新創業的模范，做到重要崗位有黨員、業務骨干有黨員。三是嚴格黨內組織生活。認真堅持"三會一課"等組織生活制度，不斷創新民主評議黨員、黨員黨性分析、主題黨日活動等黨內生活的具體內容和有效形式，推進黨內生活規范化，切實提高黨內生活質量。定期召開黨委民主生活會和黨支部組織生活會，推動批評與自我批評常態化。完善黨建日常管理規章制度，健全工作臺賬。
　　2.針對紀檢監督責任缺失的問題，整改措施如下：
　　(1)提高主動發現問題線索和查辦案件的能力。總行統一研究部署，推動紀委監察室與內審、風險管理等部門建立溝通聯系制度。內審、風險管理等部門在監督檢查中發現的問題及時向紀委監察室移送，對相關責任人及時追責問責。充分發揮信訪舉報主渠道作用，對反映黨員干部違紀違法問題線索，嚴格按程序開展調查。對舉報信件嚴格按五類處置方式進行處置，抓早抓小，充分發揮提醒、函詢、誡勉談話的作用。
　　(2)把紀律和規矩挺在前面。堅持在全行范圍內全覆蓋、無禁區、零容忍，做到違紀必糾、有案必查、有腐必懲。強化黨紀審查，對違規違紀行為，凡是涉及違反黨紀的，按照《中國共產黨紀律處分條例》嚴格追究黨紀責任。嚴格執行《江蘇銀行員工違規失職行為追究辦法》、《江蘇銀行相鄰崗位違規失職連帶責任追究辦法》，依紀依規追究違規失職行為。對出現的風險事件、違規行為，不僅對直接經辦人追究責任，對相鄰崗位人員、主要領導責任者、重要領導責任者也嚴格問責。巡視工作開展以后，我行邊整邊改立行立改。加大對授信管理不盡職、員工行為失范、營運違規操作等違規違紀行為的查處力度，自9月份以來紀律處分80人次，組織處理79人次。通過加大對違規問責行為的懲治力度，有效遏制了屢查屢犯、此查彼犯，隔斷了后續風險，提升了全員的合規意識及全行的內控水平。
　　(3)充分發揮查辦案件的治本作用。對違紀案件做到一案雙查，既追究違紀者的責任，還追究主體責任和監督責任。不斷加強對典型案例的剖析，建章立制，堵塞漏洞。總行牽頭收集20多個同業典型案例，主要涉及貸款類、存款類、現金管理、票據類、銀行卡類、員工行為失范及外部侵害類等十大類型。案例體系包括基本案情、違規問題(作案手段、發案原因)、教訓與思考三個方面的內容，起到了剖析疏漏、提示風險、警示員工、防患未然的作用。大力開展內控案防合規培訓。多次開展案件警示教育和職業操守教育專題系列活動，針對《江蘇銀行合規手冊(2015年)》開展全行性大規模培訓，進一步加強全行合規文化建設，提高全員合規意識。
　　(4)總分行黨委積極推動紀委"三轉"。牢固樹立"紀檢監察只能加強不能削弱"的理念。明確要求總行紀委書記專司紀檢監察工作，分行紀委書記要以紀檢監察工作為主，主要精力放在執紀監督問責上面。優化全行紀檢監察組織架構設置，印發《關于優化全行紀檢監察機制建設的通知 》，在總行監察室增設案件審理崗，在各分行及蘇興金融租賃公司設立監察室，其中省內12家分行及總行營業管理部單獨設立監察室，下設案件檢查崗、廉政教育崗，撤銷分行人力資源部(監察室)下設的紀檢監察崗，改變了分行監察室主任由人力資源部總經理兼任的現象，確保紀檢監督責任履行到位。
　　3.針對人際"圈子"影響較重的問題，整改措施如下：
　　(1)加強學習，消除"小圈子"意識。總行黨委率先垂范，認真學習《中國共產黨廉潔自律準則》、《中國共產黨紀律處分條例》，嚴明政治紀律和政治規矩，充分認識人際"小圈子"以及團團伙伙的危害性，要求全行各單位把黨的政治紀律擺在更加突出的位置，加強對干部員工的管理，堅決杜絕團團伙伙、拉幫結派的傾向。
　　(2)正面引導，強化干部隊伍教育管理約束。總行黨委堅持正面引導，明確"建設特色化、智慧化、綜合化、國際化的一流商業銀行"的發展愿景，在全行大力傳導"德才兼備、以德為先，人盡其才、有為有位"的選人用人理念，努力培養造就一支業務精、作風好的干部隊伍。一是堅持"選、用、育、留"并重，大力營造簡單、和諧、積極向上的氛圍，公開公平公正選人用人。二是堅持把功夫下在平常，把監督愛護擴展到全方位，多途徑了解干部八小時外"社交圈"、"生活圈"的表現，對出現的不良傾向，及時"咬耳朵"、"扯袖子"。三是堅持推動干部跨分行、跨部門輪崗交流，加強干部分工調整，防止干部在同一崗位長期任職或長期分管某條線工作而形成"小圈子"。
　　(3)完善制度，不斷提高人才引進的透明度。采取"起點高、定位高、標準高"的引才招聘策略，通過公開招聘，積極引進高層次、實用型人才。一是強化制度建設。堅持黨管干部原則與公司法人治理依法用人有機結合，修訂完善《江蘇銀行干部選拔任用實施細則》，進一步嚴明市場化招聘紀律，規范招聘流程，嚴格各環節監管，確保把優秀的人才吸收到江蘇銀行。二是堅持集體決議。突出黨委把關和紀委監督作用，堅持集體決策、民主決策、科學決策。對擬招聘為總行管理干部的，統一提交總行黨委會研究決定。三是嚴格入職審批。對擬招聘人員，認真進行初查預審，強化背景調查、運用征信報告等手段，層層審核，層層把關。
　　(4)堅持五湖四海、任人唯賢，拓寬選才渠道。總行黨委堅持"內選外引"并重，進一步充實干部隊伍力量。大膽選拔任用一批品德好、思維活、潛力大的年輕同志，不斷鍛煉、不斷培養，使他們逐步走上管理崗位。在12家分行開展后備干部選拔，經過分行推薦、資格審核、調研了解、黨委研究等程序，選拔分行副職后備干部33名，其中6人已通過組織程序提拔到分行領導崗位，在實際崗位鍛煉培養。大力推動年輕干部"上掛下派"工作，經過個人報名、能力素質測試、測評、組織推薦等環節，從總行部門選拔下派人選9人，從分行選拔上掛人選10人，推動各級員工在角色轉換和實踐鍛煉中提升自我、開闊眼界、成長成才。加大外部人才引進力度，根據業務需求引進不同層次、不同崗位的各類、各層次業務經營和管理人才，全年總行共市場化招聘各類經營管理人才81人，為我行的持續發展提供有力的人才保障。今后，我行黨委將進一步拓寬視野，擴大省委組織部赴英招才引智成果，在更廣闊范圍內招攬高端人才。
　　(二)關于廉潔紀律方面存在問題的整改
　　1.針對基建工程項目管理存在廉潔風險隱患的問題，整改措施如下：
　　總部大廈建設期間，為規范工程項目招投標、嚴格履行合同規定、控制工程造價，總行委托專業公司對總部大廈進行跟蹤審計和結算審核。省委巡視組反饋相關意見后，總行黨委迅速作出部署，啟動對總部大廈工程造價結算審核的復審工作。屆時，復審單位將出具管理建議書，對我行大樓基建的招投標及合同履約情況出具審核意見。針對審計中發現的問題，我行將認真核查，切實防范基建工程項目管理中存在的廉潔風險隱患。
　　2.針對經濟責任審計制度未能發揮應有作用的問題，整改措施如下：
　　(1)切實加強離職審計的針對性，避免千篇一律，搞形式主義。一是進一步完善任期經濟責任審計中對被審計人范圍的界定，對《江蘇銀行任期經濟責任審計管理辦法》中"被審計人"的范圍進行了補充，增加了對經營管理具有決策權或對風險控制起著重要作用的總分行部門總經理室成員，經轉授權后對經營管理具有決策權的團隊負責人，確保離任審計的范圍覆蓋，不留死角。二是制定了員工職務任免及離職除權事項的審核標準。認真做好員工職務任免及離職除權事項的審核工作，保證員工職務任免及離職除權事項審核工作的規范性、客觀性和一貫性，更好地防范操作風險。三是創新審計實施方式，將部分分行領導的離任審計視同全面審計管理，全面掃描，重點關注，通過對離任人涉及業務及管理的全面檢查，客觀評價其任期內的績效表現。
　　(2)以重點領域、關鍵環節、敏感部位為重點，提高內部審計頻率。結合年度審計項目計劃，把員工行為排查、對逾欠息突出的分支行開展集中專項責任認定，作為2015年下半年審計關注的重點領域和關鍵環節，切實加大審計檢查力度，增強威懾力。一是有序開展2015年下半年員工行為排查，針對排查發現的問題，嚴肅處理，對違規失職行為起到威懾作用。二是組織開展對逾欠息突出的支行集中專項審計，完成了對相關經營機構不良及逾欠息貸款的整體責任認定和專項審計工作，下發對公授信業務專項審計意見及整體責任認定結論，積極督促問責的落實。三是內審部牽頭對總分行尚未開展過責任認定但已達到認定標準的對公貸款啟動了責任認定并進行問責，確保問責全覆蓋、無遺漏。
　　3.針對分支行財務費用支出缺乏嚴格監管，財務支出審核把關不嚴的問題，整改措施如下：
　　(1)開展財務條線大排查工作。印發《關于全行計財條線加強巡視問題整改組織自查的通知》，各分支機構對巡視組反饋的財務問題進行了集中排查，重點排查套取費用、重點科目費用使用情況、重大工程、物資及服務項目采購情況、財務審批制度執行情況、非生息資產增長控制情況等。總行嚴格把關，督促各分行排查到位，不留死角，并將排查工作納入年度考評。各分行高度重視，按照要求成立排查工作小組，對照排查要點一一摸排，分管領導簽字背書，上報排查結果及相應整改措施。11月21日，總行召開全行計劃財務工作會議，對巡視組反饋的問題及內審檢查的問題整改工作，進行再研究再部署，切實抓好財務管理工作。
　　(2)建立健全財務費用支出管理制度。總行按照編制科學、程序規范、執行嚴格、制度完善的原則，對現有制度進行認真梳理，重點加強對分支行營業費用的監管，科學調控好浮動費用占營業費用的比重。制定或修訂了《江蘇銀行財務管理制度(試行)》，《固定資產及無形資產管理辦法》、《江蘇銀行財務定額管理辦法(試行)》、《江蘇銀行集中采購管理辦法》、《江蘇銀行預算及財務管理委員會工作規則(2015年修訂)》、《江蘇銀行差旅費管理辦法》、《江蘇銀行涉稅事務管理辦法》等制度規章，對資產、負債、收入、成本、稅務、所有者權益、財務報告及評價等進行了全面的規范。
　　(3)加強對分行辦公用品等的財務審核把關。嚴格落實費用使用分級審批，所有涉及支行行長的費用使用必須由上一級行領導嚴格審簽。針對巡視組反饋問題，對支行行長的履職待遇和業務支出辦法進行細化，要求提交分行黨委會討論同意，不允許自批自用，杜絕主要負責人說了算的現象。開展"節支增效"主題活動，在全行根植"節約開支、創造價值"的理念，向管理要效益，向節約要效益，向小數點后要效益，不斷提升全行價值創造能力。活動開展以來，各分行和總行部門積極參與、主動作為，全面推進活動的有效開展。截至目前，分行開展了20個節支項目，已有7個項目取得了階段成果;總行各業務部門開展了14個節支項目，目前已有5個項目取得了階段成果。
　　(4)完善相關制度，堅決查處防范私設"小金庫"行為。總行把"小金庫"的治理作為一項重要工作來抓，強調銀行"三鐵"不能丟，進一步嚴肅"小金庫"禁令，違規必處，查處從嚴。印發并嚴格執行《江蘇銀行防范"小金庫"行為十五禁令》等制度，堅決杜絕私設"小金庫"現象。建立健全財務公開和預算公開制度，出臺《江蘇銀行全面預算管理暫行辦法》，不斷加強預算和財務透明度。嚴格執行財會制度，總行及各分行均出臺《費用管理實施細則》，《業務費用分配及管理辦法》等制度。不斷提高規防、技防、人防的能力和水平。2016年，我行財務管理系統升級改造版上線運行，實現費用預算的系統控制，對于超常規列支費用科目能實現自動控制，并且對于異常大額費用開支能夠自動預警，通過"技防"代替"人防"的方式來提升費用的監管能力，提升我行的財務管理精細化水平。不斷完善內控和監督機制，充分發揮審計作用，嚴格財務費用監管，按照上市企業標準做好各項審計工作。
　　(三)關于組織紀律方面存在問題的整改
　　1.針對選人用人程序不規范的問題，整改措施如下：
　　(1)認真落實習近平總書記提出的"20字"好干部標準和從嚴管理干部"五個要"要求。嚴格執行《干部任用條例》。堅持黨管干部，充分發揮黨委在干部選拔任用中的集體領導和把關作用。進一步健全選人用人制度，完善配套措施，及時修訂了《江蘇銀行干部選拔任用管理辦法》，將20字好干部標準明確寫入《辦法》，同時進一步規范了"公開、公正、公平"的干部選拔任用工作程序，為更好的"選準人、用好人"夯實了制度基礎。認真落實從嚴管理干部"五個要"的要求，印發了《關于落實從嚴管理干部"五個要"的通知》，圍繞"管理要全面、標準要嚴格、環節要銜接、措施要配套、責任要分明"的要求，制訂了具體辦法措施，印發全行執行。
　　(2)認真執行干部選拔任用程序，改進干部任職有關考察辦法。一是區分不同類別干部的選拔任用，從會議推薦、談話推薦范圍、考察程序等方面細化干部任職考察工作流程。堅持按照"動議、民主推薦、考察、討論決定、任前公示、任職"等基本程序選拔任用干部，對于總行管理干部，任職前均由總行黨委主要負責人進行任前談話，指出存在不足，明確工作要求;對新提拔干部，均明確一年的試用期，試用期考核稱職方可正式任職。二是對擬提拔任用干部，在提交黨委集體研究前，堅持書面征求監察、內審和風險管理部門意見，并委托省委組織部進行個人有關事項報告信息核查，核查結果比對不一致的，均按規定進行函詢，確認無瞞報行為的，再提交黨委研究。三是嚴格落實干部選拔任用紀實工作要求。在按照省委組織部要求對總行干部選拔任用工作進行全程寫實的基礎上，明確要求分行對中層干部的選拔任用過程進行紀實，進一步促進了分行干部選拔任用工作程序的規范運作。
　　2.針對決策有風險隱患的問題，整改措施如下：
　　(1)認真貫徹民主集中制，充分發揮集體決策作用。2015年，總行新制定了《江蘇銀行股份有限公司"三重一大"決策制度實施辦法》，各分行也已完成各自實施辦法的制定工作。通過制度修訂及實施，全行自覺履行"三重一大"決策制度的意識得到提升，決策事項均能在規范的程序和授權范圍內進行。審議事項力求做到全面評估、事前調查和決策討論充分。相關決策會議根據制度要求，做好監督和記錄，各項臺賬及會議紀錄登記完整，決策過程規范。
　　(2)不斷完善重大貸款等項目的審批決策制度流程。一是梳理審批制度。全行嚴格按照《江蘇銀行2015年授權方案》及《江蘇銀行授信業務審批管理辦法》，對重大貸款等項目，必須經過專職審批人、審批專家集體會商審批，切實提高審批質量。二是優化審批流程。審批會議以視頻及現場討論的方式，就項目方案內容、風險控制措施、貸后管理要求等事項與分行擔任經營主責任人的行領導及相關經營人員交流，充分聽取經營機構意見，并經過各審批人專業論證后，形成獨立的貸款審批意見。綜合各審批人意見形成最終審批結論，提交行長審閱，行長認真行使一票否決權。三是加強調研論證。對與經營單位存在意見分歧的重大貸款等項目，在請示總行分管行領導后，由授信審批部、風險管理部、公司業務部等部門聯合開展現場調研，實地了解貸款項目的情況，完善授信方案，向行領導匯報后再進行會議審批。
　　(3)嚴格控制固定資產等不生息資產增長，努力實現資產保值增值。一是自建或購買辦公樓的，認真執行"三重一大"決策要求，經黨委會研究通過，按照股東大會、董事會等公司治理程序進行。總行計劃財務部嚴格執行《江蘇銀行財務定額管理辦法(試行)》，從嚴把關，出具審查意見書供預算及財務管理委員會決策參考。二是及時處置非辦公用物業，控制固定資產增長。三是嚴格控制裝修裝潢標準。自建或購買的辦公樓，裝修必須控制在定額范圍內，不允許超標準、豪華裝修。四是進一步加強預算審核和執行把控，切實加強對投資回收期的測算，確保資產投資的保值增值。
　　(四)關于群眾紀律、工作紀律、生活紀律方面存在問題的整改
　　1.針對群眾觀念不強的問題，整改措施如下：
　　(1)推動黨員干部調查研究，進一步密切聯系群眾。總行黨委率先垂范，嚴格執行《江蘇銀行黨員領導干部密切聯系群眾的若干意見》，班子成員深入基層、深入員工，同員工座談，聽取群眾意見，每年到基層調研不少于1個月。各分行班子成員、總行部室總經理室成員每年到基層調研不少于15天。2015年，總行7位班子成員共到基層開展調研97次，人均14次，每次調研時間約2天，每人平均調研時間接近1個月。下一步，總行將把相關黨員領導干部基層調研情況列入績效考核內容，并通過《調查研究》載體，刊登領導干部調研報告，進一步推動領導同志多到基層，多聯系群眾。
　　(2)充分發揮職代會職能，保障職工切身利益。支持和保障各級行職代會職能的發揮，嚴格執行《江蘇銀行職工代表大會操作辦法》。增強對重大決策、重要事項，尤其是涉及員工切身利益重大事項的民主參與和監督力度。嚴格職工代表的選舉和罷免工作。推行職工代表提案制度，暢通職工代表意見表達的渠道。認真落實《江蘇銀行關于進一步做好職工代表大會民主評議領導班子及成員工作的通知》精神，在全行各級領導班子開展述職述廉時，邀請本單位職工代表參加，并對領導班子及其成員工作情況進行評議，充分發揮職工群眾民主決策、民主參與、民主管理、民主監督作用。
　　(3)加強信訪工作，解決群眾反映突出的問題。一是修訂印發《江蘇銀行信訪工作規定》，新增信訪事項處理在復查、復核階段的辦理期限和辦理要求，對原有制度的框架進行梳理和調整，進一步明確了信訪工作的管理體系及各級機構的職責。二是按規定向總行各部門、各分行及有關單位交辦、轉辦、督辦信訪事項，協調處理重大、疑難信訪問題。及時處理反映到總行領導的來信。三是主要領導親自處理重要的來信來訪。認真執行《江蘇銀行總行行長接待日制度》，堅持開展每月行長接待日工作，及時處理和督辦員工意見建議平臺的各類意見建議。2015年意見建議平臺共收到意見建議1146條，已辦理1044條，占比91%，保證了總行黨委與群眾聯系渠道的暢通。
　　2.針對薪酬管理不嚴的問題，整改措施如下：
　　(1)優化全行紀檢監察機構設置，確保監管主體不缺位。印發《關于優化全行紀檢監察機制建設的通知 》，明確要求各單位人力資源部不再與監察室合署辦公，分行監察室負責人不再兼任薪酬管理部門負責人，解決監管主體專職缺位問題。
　　(2)構建全行統一的薪酬管理體系。2007年江蘇銀行合并重組時，各分行薪酬管理體系差異較大。近幾年，我行不斷加快薪酬管理體系改革。2012年，總行參照先進同業經驗，制定全行薪酬優化咨詢方案。2013年，按照"成熟一家、實施一家"、"積極穩妥推進分行薪酬優化工作"的總體要求，積極開展薪酬優化工作。截至2015年10月，總行本部及17家分行(含總行營業管理部)薪酬優化方案均已平穩落地實施，初步構建了全行統一的固定薪酬管理體系。目前，根據全行薪酬優化改革工作整體安排，《江蘇銀行員工薪酬管理辦法》已經總行黨委會審議通過，并將按照民主程序，經職工代表大會審議通過后實施，以鞏固全行薪酬優化成果，統一規范全行薪酬管理工作。
　　3.針對"四風"糾正不力的問題，整改措施如下：
　　(1)繼續抓好中央八項規定和省委十項規定精神落實。認真貫徹中央八項規定和省委十項規定精神，厲行節約、制止奢侈浪費，不斷壓縮經費開支，全行業務招待費、會議費連續下降。從制度上嚴格控制業務招待費用，制定年度費用預算，對業務招待費使用超額的，要調查處理，并對超額部分扣減分行費用計劃和考核利潤。
　　(2)退租相關房屋。針對個別地區基層支行違規租用高檔住房作為生活設施的問題，開展全面排查，退租相關房屋，并要求全行引以為戒，舉一反三，進一步細化并嚴格執行辦公用房使用標準，全面落實中央八項規定精神。
　　(3)加強"四風"問題的執紀問責。認真貫徹落實中央、省委文件精神和工作部署，突出關鍵時點，對黨員干部經常性開展作風建設情況專項督查，進一步落實中央八項規定和省委十項規定。總行黨委多次強調中央和省委各項禁令。對頂風違紀的，既要處理當事人，又要追究主體責任、監督責任。
　　三、充分運用巡視整改成果，全面提升我行黨的建設和業務發展水平
　　經過前一階段的集中用力，整改工作取得階段性成效，但是，對照上級要求，整改工作還需繼續努力、不斷深化，尤其是一些成因復雜的難點問題和涉及體制、機制、制度方面的問題，需要從源頭進行治理，深入整改。下一步，我們將以黨的十八屆五中全會、省委十二屆十一次全會精神為指導，繼續認真貫徹落實省委的要求，以巡視整改工作為動力，不斷增強政治意識、責任意識和大局意識，進一步提高運用巡視成果促進轉型發展的自覺性，把巡視整改工作與鞏固黨的群眾路線教育實踐活動成果、深入持久抓作風建設結合起來，與當前正在開展的"三嚴三實"專題教育結合起來、與江蘇銀行改革發展結合起來，堅持目標不變、標準不降、力度不減，把整改工作落實到位，以整改的成效促轉型、促發展。
　　(一)強化政治意識，堅決貫徹中央和省委決策部署
　　作為省屬國有企業，行黨委將始終嚴守黨的政治紀律和政治規矩，在思想上、政治上、行動上與以習近平同志為總書記的黨中央保持高度一致，堅決貫徹中央、省委決策部署，深入學習貫徹習近平總書記系列重要講話精神以及推進國有企業改革"三個有利于"的標準，以省委羅志軍書記提出的"在全面從嚴治黨上做到管理更嚴格、紀律更嚴明、干部更清正、政治更清明"為目標，切實擔負起管黨治黨的政治責任，把加強企業黨的建設作為頭等大事，把紀律和規矩挺在前面，全面加強黨對國有企業的領導，始終保持改革發展的正確方向。始終牢記國有企業肩負的責任和使命，在做強做大傳統銀行業務的同時，大力開拓新興業務，探索發展新途徑，積極防控各類風險，加快推進建設特色化、智慧化、綜合化、國際化的一流商業銀行，實現國有資產保值增值，切實擔負起國有企業的政治責任、經濟責任和社會責任。
　　(二)全面從嚴治黨，堅決落實好"兩個責任"
　　以此次巡視整改為動力，堅定不移地堅持黨的領導，全面加強黨的建設，認真落實黨要管黨、從嚴治黨的各項舉措，強化黨的領導核心作用。全面落實主體責任，牢固樹立不抓黨風廉政建設是失職的意識，嚴格黨建和黨風廉政工作考核，督促各級黨委(支部)書記落實主體責任和第一責任人職責，做到重要工作親自部署、重大問題親自過問、重點環節親自協調、重點案件親自督辦。堅決履行監督責任，把紀律和規矩挺在前面，圍繞"四種形態"，把監督執紀問責做細做實。深入推進"三轉"，全面加強對關鍵領域和重要崗位的監督，特別是抓好對"一把手"的監督，堅持有案必查，有貪必肅，嚴肅問責。堅決貫徹中央八項規定精神，持之以恒地糾正"四風"，嚴防不良作風反彈回潮。
　　(三)全面深化改革，提升依法治企水平
　　加強業務創新，進一步確立互聯網金融、小微金融、科技金融、消費金融等業務的特色優勢。切實解決頂層設計"最先一公里"和落實執行"最后一公里"問題，讓干部員工全身心投入到市場打拼中去，推進全行業務轉型發展。全面加強風險管理，積極變被動風險防范處置為主動經營風險，著力增強風險識別、預警、防范、控制、化解的前瞻性、敏感性和有效性。進一步規范公司治理，完善董事會、監事會制度體系，健全董事會、監事會職能，嚴格執行"三重一大"決策制度，確保各級領導干部正確規范用權。加強授信審批、投資、物資采購、工程招投標和財務費用使用等方面的監督，規范權利運行。牢固樹立正確的選人用人導向，堅持以德為先、五湖四海，完善選拔機制，規范干部管理，杜絕干部"帶病提拔"的問題。
　　(四)鞏固巡視成果，形成長效機制
　　嚴格執行工作推進機制，抓住關鍵節點，狠抓整改落實，按照既定目標和時限推動整改落實到位。進一步強化責任追究，對于落實黨風廉政建設不力、發生違紀違規問題的;對于形成不良資產，造成國有資產損失的;對于整改重視不夠、工作不力的，嚴肅問責。運用好巡視成果，舉一反三，吸取教訓，加強制度建設，防止類似問題發生。結合"三嚴三實"專題教育，切實提高黨員干部的黨性修養，筑牢拒腐防變的思想防線。
　　歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：025-58587112 (監察室);郵寄地址：南京市秦淮區中華路26號江蘇銀行3108室，郵政編碼：210006;電子郵箱：jsyhjcs@126.com。

　　中共江蘇銀行股份有限公司委員會
　　2016年1月14日